Купили акцию Apple, немного газа и индекс Nasdaq. Как dev.by игрался на белорусской криптобирже

Блокчейн
12 февраля 2019, 09:49

На первой белорусской криптобирже currency.com в очереди на регистрацию скопилось 121000+ человек. Редакция dev.by попросила инвайт-код, поэтому уже в конце января наш сотрудник смог зарегистрировать аккаунт. Протестировали криптоплатформу и рассказываем, как это работает.

Шаг первый. Регистрация.

На этапе регистрации система предложила тест. Несколько простеньких вопросов: что такое блокчейн, что такое криптовалюта, кто гарантирует стабильность криптовалют. Ответили «никто» и таким образом получили статус квалифицированного инвестора (На самом деле — нет, cм. ниже комментарии currency.com. — Прим. dev.by).

Приложили к заявке скан последних страниц паспорта и копию квитанции за услуги ЖКХ, чтобы доказать место жительства. Этого оказалось мало.

Администратор попросил подтвердить адрес проживания страницей из паспорта с соответствующим штампом.

Удивились: на странице со штампом нет ни фото, ни ФИО — как она вообще может что-то доказывать? И потом, от иностранцев тоже штамп с регистрацией требуют? Однако требованию подчинились, в результате аккаунт получен.

Шаг второй. Пополняем счёт в аккаунте.

На «холодном кошельке» нашего сотрудника завалялся «кусочек» биткоина, поэтому прибегать к фиату на первом этапе не пришлось. На адрес биржи через приложение Bitpay отправили c кошелька BTC 0,101. Путь из кошелька в аккаунт currency.com занял 5 минут. В кошельке наш криптозапас оценивался в $348.02, на счету криптобиржи он отобразился в размере $346,15. Комиссия майнеров составила BTC 0,000196, или $0,67. Доллар с небольшим съела разница курсов.

Не было бы криптовалюты — пришлось бы заводить на счёт фиатные деньги. Функционал криптобиржи позволяет пополнить счёт долларами, евро или белорусскими рублями, переведя их прямо с банковской карты Visa. Минимальный рублёвый платёж — BYN 100. Минимальный валютный платёж — 100 евро или 100 долларов. Есть опция и с российскими рублями, но на момент эксперимента она почему-то не загружалась.

Шаг третий. Меняем биткоины на доллары (токенизированные).

Чтобы купить акцию мировой компании или сырьевой актив, нужны доллары. Чтобы купить токенизированную акцию, нужны токенизированные доллары. Поэтому меняем биток на криптодоллары, которые маркируются USD.cx. На счёт получаем в сумме 341,2 USD.cx. Комиссия за операции — 69 центов. Между зачислением на счёт криптовалюты и конвертацией в криптодоллары прошло полтора часа (мы отвлекались), а потери составили почти 7 криптодолларов. Да, курс биткоина такой непостоянный.

Шаг четвёртый. Выводим крипту в фиат.

Проверяем возможность вывести крипту в фиат. Для этого выбираем опцию «вывести USD.cx», «новый банковский перевод». Система запрашивает IBAN, SWIFT-код банка и имя получателя.

Вводим реквизиты долларовой карты Visa белорусского Альфабанка. Отправляем нашему сотруднику 34,21 USD.cx. Комиссия составляет 7 центов. Ждём поступления на счёт 34,14 настоящих долларов.

Заложили на ожидание 3 дня.

Шаг пятый. Покупаем «как бы акцию».

Начало торгов. Давняя мечта нашего сотрудника — купить акцию Apple. Сделать это в Беларуси, не ввязываясь в договор доверительного управления с банком (а там порог входа — не одна акция) проблематично. На криптобирже купить акцию тоже не получится, но можно приобрести её токенизированный клон. Что это такое, создатели биржи уже рассказали.

так выглядит список торгуемых акций

так выглядит список торгуемых акций

В 17.00 по минскому времени напротив активов компаний, котирующихся на американских биржах, значок луны. То есть в Америке ещё спят. NASDAQ, на которой котируются акции Apple, открывается в 9.30 EST (Североамериканское восточное время), или в 17.30 по минскому времени.

Время пришло. NASDAQ проснулась. Сравниваем цены на акции Apple на бирже и на криптобирже, убеждаемся, что они совпадают. Смотрим на график движения цены — с начала года виден тренд на повышение. С верой в высокие технологии нажимаем «купить», и токен акции Apple стоимостью 174,17 USD.cx у нас в аккаунте. Комиссия за сделку составила 35 центов.

мы купили почти на 5 долларов дороже

мы купили почти на 5 долларов дороже

Если верить создателям currency.com, криптобиржа теперь приобретёт традиционный финансовый инструмент — настоящую акцию Apple или дериватив на неё — у своего инфраструктурного партнёра.

Шаг шестой. И немного «как бы углеводородов». С плечом.

Платформа предлагает купить нефть, газ, золото, серебро, платину, палладий.  Собираемся опробовать особо рисковую торговлю с кредитным плечом, поэтому выбираем товар подешевле — газ.

список сырьевых товаров

список сырьевых товаров

Плечо, или леверидж — такая биржевая услуга, когда брокер предоставляет в управление игрока заёмные средства, превышающие его депозит в несколько раз. Соответственно при росте цены доход мультиплицируется, при падении цены потери также умножаются на размер плеча.

10 млн BTU токенизированного газа стоит 26,8 USD.cx, берём с плечом 5x, поэтому со счёта списывается предоплата 5,36 USD.cx. Криптоплатформа не может оказаться в минусе, поэтому если актив упадёт в цене настолько, что убыток игрока сравняется с его депозитом, система автоматически продаст актив. Можно ограничить убыток, задав системе задачу продать актив при достижении некоего убытка, можно закрепить успех, запрограммировав продажу в тот момент, когда прибыль достигнет определённой планки.

Наш газ продержался 6 минут и продался с убытком в 7 центов. И это хорошо, потому что в последующие пару дней он подешевел ещё на 4%, и убытки могли бы быть выше.

Шаг седьмой. Хотим биржевой индекс. С большим плечом.

Биржевой индекс считается широко диверсифицированным финансовым инструментом, а потому менее рисковым. Криптобиржа предлагает 10 индексов, в том числе Dow Jones 30, S&P 500, NASDAQ 100. Мы, конечно, хотим NASDAQ 100 — индекс 100 высокотехнологичных компаний. Тем более что с конца года он растёт.

список торгуемых индексов

список торгуемых индексов

Индекс NASDAQ 100 стоит порядка $7 000. Мы покупаем 0,01 токенизированного индекса за 70 USD.cx. Комиссия за сделку — 70 центов. Чтобы сделать игру более наглядной, добавляем риски — выбираем максимальное плечо 100x. И задаем границы прибыли-убытков для автоматической продажи: продажа при -11 USD.cx и +50 USD.cx.

После этого час завороженно наблюдаем за тем, как мелькают цифры. В первые минуты индекс падает, и мы теряем на сделке пару долларов (с плечом 100x для этого достаточно минимального падения цены), потом индекс начинаем расти, и мы выходим в зелёную зону. Плюс 4 доллара, плюс 5, плюс 12… В этот момент нам бы продать актив и выйти из сделки с прибылью. Но нет, рисковать так рисковать. Еще через пару часов NASDAQ 100 дешевеет настолько, что наши убытки приближаются к 11 USD.cx, и система автоматически продает актив.

Мораль: торги с плечом для неопытного трейдера — прямой путь к разорению.

Шаг восьмой. Получаем деньги на карту.

Превращение криптодолларов в фиатные занял менее двух суток. Перевод денег на карту мы сделали 5 февраля в 16.21. На счёт в Альфабанке они были зачислены 7 февраля в 12.15.

В интернет-банкинге находим назначение платежа — Return of money according to the contract for participation in trading tokens for 19.12.2018 P. 2.3 and 3.2 Decree 8 of 12.12.2017. То есть исполнение платежа по контракту за участие в торговле токенами, согласно Декрету № 8.

Заходим в аккаунт ещё раз и видим, что с выводом в фиат небольшой суммы успели в последний момент. Теперь минимальная сумма вывода с currency.com составляет 50 долларов.

На фиатные доллары покупаем пиццу.

​Итого на BTC 0,101 мы купили:

  • одну токенизированную акцию Apple;
  • 10 млн BTU токенизированного газа (и продали его с убытком 7 центов);
  • 0,01 токенизированного индекса Nasdaq (и продали его с убытком почти 11 USD.cx);
  • $34,14.

​На счету осталось около 120 USD.cx. Можно играть ещё.

«Прохождение теста не означает, что вы стали квалифицированным инвестором»

Вопросы, возникшие в ходе тестирования currency.com, задали руководителю проекта Виктору Пергаменту.

Очередь. Обещали, что приглашение друзей продвигает вперед. Но когда приглашаешь друзей, ничего не приходит, свой текущий номер в очереди узнать нельзя. Почему? Сколько ждать тем, кто встал в очередь сегодня?

Приглашение друзей работает. К примеру, если хотя бы 5 ваших друзей присоединятся к очереди, вы получите приглашение уже в течение 2-3 дней. Свой текущий номер в очереди можно узнать, перейдя по своей реферальной ссылке. На сегодняшний день биржа отправляет по 2-3 тысячи приглашений в день.

Тест на квалифицированного инвестора. Почему вопросы такие простые? Разве прохождение теста может свидетельствовать, что инвестор — грамотный?  

Прохождение теста — не означает, что вы стали квалифицированным инвестором. Это необходимо для того, чтобы удостовериться в том, что клиент криптобиржи понимает основы блокчейна и функционирования криптовалют.

При разработке правил, которыми регулируется деятельность криптоплатформ, шла речь о том, что квалификационные требования для белорусских граждан будут особенно жёсткими — для допуска к торгам потребуется специальное образование и/или высокий доход. На практике это не выполнено. Нет ли опасений, что торговать начнут те, кому это противопоказано, и что посыплются скандалы?

В настоящее время в платформе реализовано подтверждение клиентом соответствия требованиям к квалифицированным инвесторам. Данное требование предъявляется к тем, кто планирует приобретать криптовалюты и токены за фиатные деньги.

Зачем администратор потребовал при регистрации скан страницы со штампом о регистрации в паспорте? Она же ничего не доказывает.

Здесь нет ничего удивительного, так как это подтверждающий документ в совокупности с ранее предоставленными. Жировка подтверждает адрес проживания. Но по требованиям законодательства для белорусов нужно подтверждение также и адреса регистрации, который может отличаться от адреса проживания. Для этого нужен скан соответствующей страницы паспорта.

Почему при регистрации на счёт не упали стартовые $50, которые были обещаны вот здесь?

Данная акция была временной. Клиенты, которые пригласили больше всего друзей на платформу, получили бонус в размере 50 USD.cx. Сейчас мы работаем над реферальной программой, которая принесет бонусы как приглашающим клиентам, так и их друзьям.

5 февраля мы смогли отправить на карту $34, а уже 7-го увидели, что минимальная сумма вывода — $50. Зачем установили лимиты?

Это связано с политикой комиссий, которые взимает  банк-отправитель. При этом currency.com не взимает комиссий за вывод фиатных средств из платформы.

Зачем вы установили минимальные лимиты на пополнение счета с карты? Почему они неравнозначны в разных валютах — 100 белорусских рублей и 100 долларов, 100 евро?

Это требование провайдера услуг процессинга карточных платежей.

Пополнение счёта российскими рублями не работает? Почему?

В настоящее время работа по интеграции платежей посредством карт закончена, система работает стабильно.

Допустим, мы купили токенизированный актив — токен акции или токен сырья — а через 10 минут его продали. Происходит ли в этом случае покупка-продажа реального актива биржей?

В таком случае происходит покупка-продажа финансового инструмента, который обеспечивал стоимость токена, — акции, фьючерса или дериватива.

Как обеспечивается покупка токенов, привязанных к индексам, например NASDAQ 100? Что покупается в этом случае?

В этом случае приобретается соответствующий фьючерс или дериватив.

Почему не торгуются акции EPAM?

В 2019 году мы планируем запустить торговлю 2000+ инструментов на бирже. Вполне вероятно, что токенизированные акции компании EPAM будут среди них.


​Исследование рынка труда белорусской ИТ-индустрии 2018

Десятый год подряд Dev.by проводит исследование рынка труда в белорусском ИТ. Если вы живёте в Беларуси (или, возможно, уже нет) и работаете в сфере высоких технологий, — заполните, пожалуйста, анонимную анкету

Обсуждение