«Ребята из ИТ-индустрии пытаются написать автоматический скрипт, который бы открывал и закрывал с прибылью все сделки». В Минске учили выгодно инвестировать в нефть и золото

Средняя зарплата белорусских айтишников за десять месяцев выросла на 11,4% и превысила 2100 долларов. Какой процент от дохода откладывают специалисты ИТ-индустрии, куда вкладывают и вкладывают ли в принципе, официальная статистика умалчивает.

dev.by решил самостоятельно выяснить это, а заодно и то, во что сегодня можно инвестировать айтишникам и на какую доходность рассчитывать.  

Самый популярный инструмент для инвестирования — нефть

Заинтересованных узнать идеальную инвест-формулу или на основе чужого опыта вывести свою на Международном форуме инвесторов, организованном Forex Club, набралось несколько сотен. У спикеров от аудитории секретов не было: они охотно рассказывали, как за короткий срок просаживали стартовые инвестиции или срывали куш в сотни процентов доходности за четыре месяца. Параллельно давали советы, как работать с волатильной нефтью, оптимально вкладываться в золото и палладий, и что делать, чтобы не «офигеть от полученных убытков».

— Задача у всех — купить дешевле и продать дороже. И весь форум мы будем обсуждать, что купить дешевле и когда продать дороже. Но не наоборот, — озвучил ключевой тезис модератор форума Алексей Гиско, представляющий Forex Club. Что покупать, Алексей рассказал из собственного опыта. И поделился рецептом того, как в текущем году он вышел на доходность в 26%.

— Основная причина — выбор инструментов. Для среднесрочных инвесторов больше подходят невалютные инструменты. Инвестиции Алексея выглядят так: 

• Энергетика — 36,94%
• Сельхозтовары — 34,23%
• Металлы — 21,62
• Валюты — 5,41%
• Фондовый рынок — 1,80%

Пока аудитория списывала с экрана, спикер объяснил, что самая хорошая статистика — по сельхозтоварам (кофе и пшеница): здесь высокая финансовая отдача. А вот по валютным парам финансовая отдача намного меньше, чем затраченные усилия:

— Хотите инсайд? По нашей группе компаний основную долю в обороте занимает пара евро-доллар. Но по Беларуси самый популярный инструмент — нефть. Я слышал, что на самом высоком уровне было поручение найти ещё нефть. Может быть поэтому?

Зал шутку спикера оценил. Кое-кто на всякий случай внёс нефть в число приоритетных активов. Алексей обратил внимание и на металлы, где «высокая волатильность, и при этом много эмоций»:

— Если вы сели в Lada Kalina, то вряд ли будете ехать быстро. Но если сядете в спорткар, то нога сама будет давить на газ, потому что все условия вас к этому подталкивают. То же самое с металлами. Если инвестируете в  палладий или золото — будете брать на себя повышенные риски. Но и результаты здесь могут быть выше.

Если вам очень хочется совершить какую-то операцию — не делайте этого. Только такая тренировка позволяет выработать спокойствие и адекватное отношение к результату.

 «Деньги есть — ума не надо»

Тема выступления Олега Фенько интриговала одним своим названием «Как я победил Forex». Но интрига умерла сразу:

— Forex победить нельзя. И не стоит сильно доверять аналитикам.

Неожиданный совет начинающим инвесторам, кажется, шёл вразрез с концепцией всего форума. Но спикер призвал прислушаться к совету, чтобы не попасть в зависимость от авторитетного мнения и не наделать ошибок. Например, таких:

— 2012 год, весна. Золото в районе 1800 долларов за унцию. Смотрю канал РБК. Сидят два аналитика. Один серьёзный, с видом крепкого хозяйственника говорит, что в США выбран потолок госдолга, сейчас его поднимут, и золото будет выше 2000 — 2500 долларов. Сидит второй, очки нацепил, и не соглашается. Говорит, что золото вниз пойдет.

Я про себя подумал: «Какое вниз? Слушай, что авторитетный спикер говорит». В общем, открыл депозит на 1000 долларов. Бабах — золото вниз. А я по себе уже знаю: если инвестор входит в сделку, а цена начинает идти против него, он думает, что это просто временная ситуация.И думает, что скоро все изменится.  В общем, я так доигрался, что от 1000 долларов потерял 40 или 60%. Так что поаккуратнее с авторитетными мнениями, — ещё раз предупредил спикер.

В своей практике Олег Фенько использовал разные индикаторы и стратегии, но пришёл к выводу, что лучше всего инвестировать долгосрочно. По его словам, с точки зрения доходности сейчас выгодно вкладываться в драгметаллы, которые начинают активно дорожать с разной степенью просадок — «с начала года мой депозит вырос на 50%». В драгметаллы лучше инвестировать не одной сделкой, а несколькими. И правильнее заключать среднесрочные или долгосрочные сделки.

Есть у спикера и своя стратегия выгодного инвестирования в нефть (этот актив, по его мнению, интересен далеко не всем из-за частых колебаний цен) под названием «Деньги есть — ума не надо». В кулуарах он объяснил dev.by её суть:

— Я покупаю нефть, когда цена падает. Сделки совершаются автоматически, с интервалом между ценами в два доллара. Причем, это обязательно нечётные числа — например, 61, 59, 57 долларов за баррель. А тейк-профит (цена, при которой сделка автоматически завершается) ставлю на три доллара выше. Это значит, что если я, допустим, купил нефть по 59 долларов за баррель, то сделка автоматически закроется, когда стоимость барреля подрастёт до 62 долларов. При такой стратегии инвестор защищён от влияния внешних факторов. Для него уже не важно наличие или отсутствие договоренности между странами ОПЕК в ситуации, когда разбомбили нефтеперерабатывающий завод в Саудовской Аравии.

При этом надо понимать, что мировая индустрия нефти не может существовать при цене ниже 30 долларов за баррель. Цену могут спихнуть туда на короткое время. Но на всякий случай на депозите должен быть резерв, чтобы выдержать просадку цены до 20 долларов за баррель, и потом заработать.

Генерировать прибыль можно всегда

Спикер Сергей Ковальчук нашёл свой способ зарабатывать независимо от внешних факторов — «парный трейдинг». Суть стратегии в том, что инвестор одновременно инвестирует в два инструмента. Причем в один финансовый инструмент инвестиция осуществляется в рост, а во второй — в снижение. В результате, с учётом корреляции, одна позиция хеджирует другую.

По словам спикера, у такой стратегии есть несколько преимуществ:

• не надо анализировать рынки;
• не надо ловить и выставлять стоп-лоссы (биржевая заявка трейдера или инвестора для ограничения своих убытков, когда цена достигнет заранее определённого уровня);
• защита от внешних шоков.

— Вспомните атаку дронов на нефтеперерабатывающие заводы в Саудовской Аравии. Или заседание ФРС в июле. Все слышат отчёт, который ожидают. Но оказывается, глава ФРС не там поставил запятую. Потом Трампу не понравилось, что сказал глава ФРС. И что происходит с рынками? Ты полгода генерировал прибыль и думал, что ты крут. Но потом случается нечто, и вся заработанная прибыль съедается. При заключении сделки с двумя инструментами прибыль можно генерировать всегда, — уверен Сергей Ковальчук.

Чуть проще для понимания показалась стратегия инвестора Андрея Шмарева —  опционный анализ, чем-то напоминающий страхование:

— Если вы застраховали автомобиль, и в течение какого-то времени с ним что-то случилось, то вы получите компенсацию, которая в разы превысит сумму страхового взноса. Если с машиной ничего не произойдет, что страховку вы просто запишете себе в расходы.

Как это работает в инвесторской практике? С помощью специальных индикаторов, которые подтягивают на график цены опционные уровни, можно делать суждения, на каких ценах крупные игроки хеджируют свои риски. В этом случае задача инвестора упрощается — нужно не прогнозировать рынок, а вовремя присоединяться к тем, кто этот рынок двигает. 

«Оптимальный вариант — это совместная работа человеческого интеллекта и алгоритма»

Валерий Полховский из Forex Club посоветовал айтишникам помнить, что рынок — живой механизм, и не пытаться автоматизировать процесс инвестирования целиком:

— Мне часто приходится наблюдать, как ребята из ИТ-индустрии пытаются написать автоматический скрипт, который бы открывал и закрывал с прибылью все инвестиции, в том числе краткосрочные. Были периоды, когда на определённых промежутках времени алгоритмы показывали себя эффективно, но выйти на устойчивый долгосрочный доход ни у кого из тех, кто хотел просто нажать на кнопку, чтобы всё работало само, не получилось. Поэтому я бы посоветовал айтишникам не сильно доверяться алгоритмам. 

Рынки — это живой механизм. Существенное влияние на них оказывают факторы, которые сложно оцифровать и спрогнозировать. Айтишники имеют дело не только с набором данных, из которых можно оптимизировать для себя какие-то алгоритмы, — есть ещё экономические процессы, индикаторы, которые влияют на инвестиционные инструменты.

Наиболее оптимальный вариант — это совместная работа человеческого интеллекта и алгоритма, где алгоритм выполняет большой объем механической работы, которую человеку сложно выполнить. Например, открыть большое количество инвестиций за короткий период. Или промониторить большое количество инвестиций в рамках какого-то портфеля.

«Инвестировать необученному человеку сложно»

Слушатель форума — специалист по защите данных информационных систем Алексей Дежурко, рассказал о собственной айтишной инвестиционной стратегии и выгодных инструментах для вложения капитала:

— Чтобы инвестировать, нужно понимать, как правильно это делать и какие риски при этом есть. Необученному человеку сложно. Из инструментов лично мне интересны, прежде всего, нефть и металлы — золото, серебро, платина. Можно прогнозировать динамику цен в зависимости от международной обстановки, особенно в последнее время, на фоне резких заявлений президентов ряда стран касательно торговых отношений. Но для этого надо быть аналитиком. Поэтому моя стратегия связана с анализом рынка, фундаментальных данных мировой политики и экономики, рисков, а также с пониманием, как меняется цена в зависимости от мировых условий. Если анализировать и заниматься инвестированием в свободное время, думаю, можно иметь доход около 3% в месяц или около 30% в год.

Также при инвестировании я использую валютные пары, противоположные по геополитическому расположению стран и торговым сессиям. Например, японская йена/британский фунт стерлингов, австралийский доллар/новозеландский доллар.

Криптовалюты не использую. Как инструмент для совершения сделок они пока не понятны многим ведущим мировым финансовым аналитикам. Высок риск кражи, изменение стоимости криптовалют часто не прогнозируемо, особенно в последнее время. Кажется, нет никаких предпосылок — и вдруг такое движение за сутки. В криптовалюты вкладываются те, кто привык сильно рисковать.

Возможность получения прибыли неразрывно связана с риском получения убытков при совершении операций на финансовых рынках.

Помогаете devby = помогаете ИТ-комьюнити.

Засапортить сейчас.