Как не стать жертвой фальшивых онлайн-брокеров?

9 августа 2016, 14:19

Форекс, акции, бинарные опционы, онлайн-трейдинг, инвестиции, стратегии, деньги, прибыль… Что общего у этих терминов? Все они, в том или ином сочетании, встречаются в рекламных материалах многочисленных интернет-компаний, которые предлагают  управление инвестициями и брокерские онлайн-услуги.

Кадр из фильма «Волк с Уолл-Стрит». Реж. М. Скорсезе. Парамаунт 2013

Каждая такая компания предлагает любому желающему заработать деньги, играя на валютном рынке, рынке сырьевых ресурсов или акций. Предлагаются самые разнообразные варианты: от самостоятельной торговли через интернет-платформу онлайн-брокера до вложения денег в паевые фонды, где опытный управляющий сам определяет стратегию инвестиций, чтобы получить прибыль как для вкладчиков, так для своей компании.

В то время,  как большинство онлайн-брокеров занимаются вполне законными делами, среди них встречаются и мошенники, которые, используя невероятно заманчивые предложения с малопонятными терминами и низкую финансовую грамотность населения, всеми силами стремятся вытянуть как можно больше денег из доверчивых граждан, поверивших в возможность быстрого обогащения без какого-либо риска.

За последние 2 недели в нашу компанию обратилось 3 человека (не наши клиенты и не клиенты наших торговцев), ставшие жертвой таких мошенников. Три абсолютно разных человека, с разными историями, изложу одну, мошенническую схему, (без упоминания каких-либо имен и названий), чтобы как-то предупредить вас не наступать на чужие грабли.

Несмотря на то, что клиенты bePaid — это различные бизнесы, предоставляющие услуги или продающие товары через интернет покупателям, мы в очередной раз решили поддержать программу национального регулятора, направленную на повышение финансовой грамотности населения.

История одного человека

Кадр из фильма «Волк с Уолл-Стрит». Реж. М. Скорсезе. Парамаунт 2013

«Однажды, мне позвонил человек, представившийся брокером одной интернет-компании, занимающейся торговлей бинарными опционами. Он предложил вариант безрисковой инвестиции, заключавшийся в следующем: брокер от моего имени в течение 2-х недель играет на рынке бинарных опционов, используя $3000, выделенных самой компанией.

По истечению этого срока я смотрю на результат торговли брокера и если нахожу его удовлетворительным, то перевожу $3000 на счет компании брокера в обмен на доступ к той сумме, которую наторговал брокер. В данном случае по прошествии 2-х недель на моем торговом счете-клиента накопилось $16000. Именно эту сумму я увидел на балансе своего торгового счета в системе онлайн-брокера. Разумеется, я сразу же перечислил свои собственные $3000 на счет компании.

После этого мне ещё раз позвонил брокер и сказал, что намечается выгодная сделка. Но в ней могут принять участие только те клиенты, у которых на балансе $20000. Поэтому, необходимо внести ещё $4000, если я хочу участвовать в сделке. Я ответил, что $4000 у меня нет. На что брокер тут же предложил внести всего половину ($2000) в обмен на половину прибыли от сделки. Ну, или хотя бы $1000, чтобы брокер продолжил торговать от моего имени. Я перевел на счет компании $2000, после чего брокер перестал выходить на связь.

Правда потом, поступил звонок от другого представителя компании, назвавшегося сотрудником юридического отдела. Он рассказал, что вышеупомянутый брокер использовал некую инсайдерскую информацию для своих сделок и поэтому предстоит судебное разбирательство, которое затронет много клиентских торговых счетов. И требуется внести 10% от суммы на торговом счете для оплаты услуг адвокатов. Тем клиентам, которые согласятся внести 10%, компания выплатит все, что есть на торговом счете независимо от решения суда.

Я ответил, что буду искать деньги. На что мне было предложено внести хотя бы половину от требуемой суммы и тогда можно будет вывести половину баланса торгового счета. А чуть позже перечислить вторую половину от 10% и вывести оставшиеся деньги. Я внес первую половину ($900), после чего представители компании перестали выходить на связь, а потом и баланс моего торгового счета был обнулен».

Последствия

Человек, пострадавший от мошенничества, просил совета, что можно сделать, чтобы вернуть свои деньги. Увы, все что мы смогли ему посоветовать — это как можно скорее обратиться в милицию с заявлением о мошенничестве.

Если бы он использовал платежные карты для зачисления денег на свой торговый счет, мы бы предложили обратиться в его банк с заявлением о чаржбэке и даже помогли бы грамотно сформулировать претензию, несмотря на то, что это совсем не наша работа.

Но, к сожалению, все платежи были сделаны обычными банковскими переводами. На этом настояли представители компании брокера, заявив, что банковский перевод — это единственное средство приема платежей, используемое компанией. Несмотря на размещение на своем сайте множества логотипов карточных платежных систем и довольно известной среди брокеров процессинговой компании, что предполагало выбор метода зачисления денег на свой торговый счет.

К сожалению, очевидные сигналы мошенничества со стороны брокера остались незамеченными.

На что  нужно обращать внимание, чтобы не стать жертвой фальшивых онлайн-брокеров

Кадр из фильма «Волк с Уолл-Стрит». Реж. М. Скорсезе. Парамаунт 2013

1. Получив любое предложение о вложении ваших денег, задумайтесь, не слишком ли оно хорошо, чтобы оказаться правдой?

В  нашей истории с самого начала возникает вопрос: если брокер рисковал  деньгами своей компании (ведь любая игра на бирже — это риск), а в итоге заработал $13 000 сверх выделенных компанией $3000, зачем компании отдавать клиенту уже  заработанные деньги в обмен на сумму в несколько раз меньшую?

2. Если инвестиционное предложение не кажется подозрительным, и вы желаете рискнуть, потратьте некоторое время и поищите в интернете отзывы о данном онлайн-брокере от уже существующих клиентов. Эта информация поможет вам решить: доверять или нет данной компании.

3. Попросите онлайн-брокера показать его лицензию на брокерские услуги.

Дело в том, что сейчас почти во всех странах эта деятельность является лицензируемой. И получение лицензии — дело достаточно хлопотное, что бы мошенники на него решились.

Тем не менее, даже если онлайн-брокер предоставит вам копию своей лицензии, не поленитесь найти сайт органа, который ее выдал, и проверить, есть ли данный онлайн-брокер в списке лицензированных действующих брокеров. Как правило, каждый регулятор размещает подобный список на своем сайте и поддерживает его в актуальном состоянии.

4. Заключая договор с онлайн-брокером (даже если это означает всего лишь поставить галочку «Я согласен» под условиями оказания услуг, которые вам предлагается прочесть при регистрации в торговой системе брокера), обратите внимание на то, чтобы компания брокера, указанная в договоре, была именно той компанией, которая указана в лицензии онлайн-брокера.

Совпадать должно не только название, но и регистрационный номер, и страна регистрации. Если в лицензии указана одна компания, а договор вам предлагают заключить с другой — лучше отказаться от услуг данного онлайн-брокера.

5. Если на сайте онлайн-брокера вы видите логотипы различных платежных систем, электронных кошельков и тому подобное, а брокер говорит, что он может принять ваш платеж только банковским переводом, это должно вас насторожить.

Дело в том, что в отличие от карточных платежей или электронных кошельков, деньги, зачисленные на банковский счет получателя банковским переводом, невозможно отозвать без согласия владельца счета.

Поэтому, у мошенников банковский перевод является одним из самых любимых способов получения денег от своих жертв.

6. И даже если вы решились на отправку денег онлайн-брокеру банковским переводом, убедитесь, что получателем платежа является именно та компания, которая указана в лицензионном сертификате и находится в списке действующих лицензированных брокерских компаний, опубликованном на сайте соответствующего регулятора.

Мошенники могут раздобыть электронную копию лицензии какой-либо действующей брокерской компании, могут сделать копию ее сайта под другим доменным именем (что, похоже, и было сделано в данной истории), но они не смогут открыть банковский счет на имя этой компании, не имея оригиналов учредительских документов. Поэтому, они используют банковские счета подконтрольных им подставных компаний в надежде на то, что жертва не обратит внимание на такую мелочь, как различные названия компаний.

Конечно, следование этим простым советам не гарантирует 100% защиты от мошенников, но значительно снижает риск безвозвратной потери денег. И если после прочтения данной статьи хотя бы один человек сумеет вовремя остановиться и не попасть в сети обмана, я буду знать, что время, ушедшее на ее написание, не было потрачено зря.

Оксана Михайловская

Директор по маркетингу bePaid. Простые платежи для бизнеса.

Обсуждение