Как торговать с кредитным плечом на бирже, чтобы не было больно

Каждому, кто хоть раз сталкивался с миром трейдинга и инвестиций, известно понятие маржинальная торговля, торговля с левереджем или торговля с кредитным плечом. Понятия различаются правовыми нюансами, но одинаковые по экономической сути.

Что же это такое? И почему одни считают маржинальную торговлю способом быстро спустить деньги, а другие хорошо зарабатывают? Попробуем разобраться. 

3 комментария
Как торговать с кредитным плечом на бирже, чтобы не было больно

Каждому, кто хоть раз сталкивался с миром трейдинга и инвестиций, известно понятие маржинальная торговля, торговля с левереджем или торговля с кредитным плечом. Понятия различаются правовыми нюансами, но одинаковые по экономической сути.

Что же это такое? И почему одни считают маржинальную торговлю способом быстро спустить деньги, а другие хорошо зарабатывают? Попробуем разобраться. 

Что такое кредитное плечо, или левередж?

Биржи — это оптовые рынки денег, акций, сырьевых товаров и других активов. На биржах формируется цена на все известные нам товары, курсы валют и другие финансовые и нефинансовые инструменты.

Долгое время торговлю на мировых финансовых рынках могли себе позволить только очень богатые люди и крупные финансовые институты.  Развитие технологий и стремление привлечь больше денег от людей с самыми разными доходами привели к тому, что появились дополнительные инструменты. Они открыли возможность инвестировать, без крупного капитала. Один из таких инструментов — кредитное плечо. 

Как мы уже выяснили, биржа — оптовый рынок активов. Здесь всё продается оптом.

Например, вы не можете купить на бирже 1 евро, потому что минимальный размер покупки — 100 000 евро.

По текущему курсу 1 евро стоит $1.18250. Чтобы купить 100 000 евро, вы должны заплатить $118 250.

У вас есть всего $2000, при этом вы считаете, что курс евро к доллару будет расти. Тогда можно воспользоваться левереджем (для сделок с токенами) или кредитным плечом.

Как это работает?

  • Вы совершаете сделку на токенизированном рынке евро/доллар и используете для этого левередж 100х. Ваши $2000 «превращаются» в $200 000.
  • Теперь ваши $2000 «зарезервированы» (вы не можете ими распоряжаться, словно оставили их в залог) криптобиржей: они в торгах не участвуют.
  • Но теперь вы можете совершить сделку на сумму $200 000.
  • Если курс евро вырос с 1.18250 до 1.18255, вы зарабатываете $5 (1.18250*100=118 250; 1.18255*100=118 255). Ваши «зарезервированные» средства увеличились до $2005.
  • Если курс евро упал на те же 5 пунктов до 1.18245, вы теряете $5, а ваш «зарезервированный» баланс снижается до $1995.
  • Если курс евро упадет до 1.16250, на 2000 пунктов, вы потеряете свои средства. 

Инвестируйте в токенизированные акции, крипту, сырье. Торгуйте с плечом

Левередж как инструмент

Кредитное плечо, или левередж — это дополнительный финансовый рычаг. Необходимо уметь пользоваться им осознанно. На разных площадках доступна торговля с плечом от 2х до 500х и выше. Но стоит ли использовать максимальное плечо? 

Чем выше плечо, тем быстрее и больше вы получаете прибыль. Или наоборот — несёте убытки.

У вас $1000, вы воспользовались плечом 100х — динамика изменения баланса будет как при управлении $100 000. Изменение цены актива на 1 пункт принесет прибыль или убыток в размере $1, в то время как без плеча изменение цены принесет прибыль или убыток в размере $0,01 (цент). Логичный вывод — искать золотую середину. 

По мнению опытных трейдеров, идеальный вариант — левередж до 10х, в отдельных случаях до 20х. Такого рычага достаточно, чтобы получать ощутимую прибыль, но при этом не сильно рисковать капиталом, если вы неправильно спрогнозировали движение цены. 

Использовать более высокий левередж (50х, 100х или 500х) можно в том случае, если вы ни на секунду не сомневаетесь в правильности своего анализа. 

Использовать левередж выше 20х новичкам не рекомендуется, если только вы не торгуете с очень маленьким капиталом — не жалко потерять.

Сколько можно зарабатывать с левереджем

Сколько можно заработать, торгуя с левереджем 10х? Посчитаем. 

  • Возьмем биткоин. В период с марта по октябрь 2020 года главная криптовалюта выросла с $4 000 до $13 000.
  • Представим, что у вас было $500 и вы решили купить биткоин не используя левередж. Ваша прибыль — $1125.
  • Если вы использовали левередж 10х, то купили бы биткоин на сумму в $5000 и получили бы прибыль в размере $11 250. 

Получается, что если бы вы купили биткоин на $500 с плечом 100х, то могли бы заработать $112 500?

Да, но не забывайте, что падение цены биткоина всего на $5, до $3995, лишило бы вас ваших $500 ($3995*100=$399 500). А с плечом 10х вы потеряли бы $50 ($3995*10=$39 950).

Поэтому рисковать капиталом, используя максимально большое плечо, не стоит. 

Биржам выгодно давать большое кредитное плечо: новички быстро теряют деньги. Отдельные площадки ограничивают риски клиентов. 

Например, Currency.com при торговле биткоинами и Ethereu, в обязательном порядке в целях ограничения риска потери капитала предусматривает условие «гарантированного стоп-лосса», предостерегая от чрезмерных убытков, если клиент использует левередж 50х или 100х.

Кстати, торговлю с левереджем вы можете использовать в качестве защиты от ценовых рисков. Например, вы купили токенизированную акцию какой-то компании за $100, ожидая ее дальнейшего роста. В какой-то момент ее цена стала падать. На уровне $95 вы можете совершить сделку на продажу с левереджем 10х, используя всего $20. Если цена упадет до $90, вы потеряете на обесценивании акции $10, но при этом заработаете на продаже с левереджем те же самые $10 и компенсируете потери или, если говорить языком инвестиций, хеджируете ценовой риск

Регистрируйтесь на Currency.com и инвестируйте в токенизированные акции, крипту, сырье.

Currency.com

На платформе более 1500 активов: криптовалюты, токенизированные акции крупнейших в мире компаний, валюты, ETF, фондовые индексы, валюты и облигации. На бирже доступна как покупка и продажа активов «физически», так и торговля с левереджем до 500х.


Материал не является финансовой консультацией. Инвестиции связаны с риском потери всех инвестиций. Успех прошлых инвестиций не означает успеха в будущем.

Хотите сообщить важную новость? Пишите в Телеграм-бот.

А также подписывайтесь на наш Телеграм-канал.

Читайте также

Курс биткоина упадет до $20 000 через неделю? Завершающий день акции от FREE2EX
Курс биткоина упадет до $20 000 через неделю? Завершающий день акции от FREE2EX
Курс биткоина упадет до $20 000 через неделю? Завершающий день акции от FREE2EX
Больше тысячи жителей Беларуси уже зафиксировали свои прогнозы курса Биткоина на 8 марта. И пока у вас еще есть возможность бесплатно получить свой шанс оторвать часть призового пирога в $20 000 и 18 граммов золота. Прием ставок завершится 4 марта в 00.00. Хватит уже тратить время на выбор фена по акции — самое время дарить по-настоящему ценные подарки любимым (и про себя не забыть, кстати).
Игровая платформа Roblox выходит на биржу
Игровая платформа Roblox выходит на биржу
Игровая платформа Roblox выходит на биржу
Актуальные предложения и скидки марта от образовательных онлайн-платформ
Актуальные предложения и скидки марта от образовательных онлайн-платформ
Актуальные предложения и скидки марта от образовательных онлайн-платформ
Не обязательно ждать сентября, чтобы с головой погрузиться в учебу. Сделать инвестиции в себя можно уже сегодня. Собрали для вас все образовательные площадки и их актуальные предложения.
10 полезных программ для SEO-специалистов
10 полезных программ для SEO-специалистов
10 полезных программ для SEO-специалистов
Составили список программ, которые помогут быстро и эффективно решать повседневные задачи по seo-продвижению и оптимизации сайтов. В подборке собраны сервисы и платформы для аудита сайта, его раскрутки и seo-анализа текста. Многие из них предоставляют бесплатные пробные версии или дают возможность безвозмездного пользования с ограничением функционала.
2 комментария

Обсуждение

7

Как торговать с кредитным плечом на бирже, чтобы не было больно

Никогда не торговать Никогда не торговать на бирже Никогда не торговать на бирже с кредитным плечом

ruslan-p
ruslan-p Investor/trader в US Stocks
0

ну и не забываем что если вы торгуете с плечом то это еще означает что вы одолжили деньги у брокера под определенный процент.

и например если у вас есть 100 дол, вы взяли плечо 1:10, и купили акций какой нить компании на получившиеся 1000 дол, то это означает что вы одолжили 900 дол у брокера (100 ваших+900 брокера=1000)

естественно брокер на одолженные вам деньги берет процент, допустим 10% в год

и вот вы купили акций на 1000 дол, держали их 1 год, акции не выросли и не упали допустим. вопрос - сколько денег у вас осталось ваших через год ?

100 - 900*0.1 = 10 дол :)

это немного упрощенно но думаю идея понятна :) большинство брокеров сейчас зарабатывает больше всего именно на том что дает деньги в долг под процент

1

Если ты садишься играть в карты на деньги и не знаешь кто за столом лох, то лох это ты.

Спасибо! 

Получать рассылки dev.by про белорусское ИТ

Что-то пошло не так. Попробуйте позже