В Нацбанке рассказали, какие операции с криптовалютой будут считать «подозрительными»

FIN(TECH)
22 марта 2018, 11:01

Национальный банк Беларуси выпустил Постановление № 62, которым дополнил Инструкцию о требованиях к правилам внутреннего контроля пунктами, регулирующими оборот токенов, сообщает БелТА.

Читать далее

Фото: pravo.by

Обновлённый документ принят накануне вступления в действие положений Декрета № 8 «О развитии цифровой экономики», которым, кроме прочего, запланировано и появление операторов критоплатформ и криптовалютных обменников.

«При этом все резиденты ПВТ, работающие с цифровыми знаками, будут иметь текущие расчетные счета в белорусских банках. Постановление № 62 как раз и призвано установить границы банковского контроля в этой части, показать, где банки могут выявить какие-то подозрительные операции, в том числе, возможно, связанные с финансированием терроризма», — пояснили в Нацбанке.

Сейчас в документе, предназначенном для банков и НКФО, 45 признаков подозрительности финансовых операций. Дополнения появились в части, которая касается операций, связанных с денежными расчетами клиентов банка за приобретаемые и отчуждаемые цифровые знаки, и принято постановлением № 62.

В частности, появились два новых признака подозрительности:

  1. осуществление клиентом финансовой операции в размере, близком по значению или превышающем 1 тысячу базовых величин (1 БВ составляет Br24,5), связанной с приобретением или отчуждением цифровых знаков за белорусские рубли, иностранную валюту, электронные деньги, если это не обусловлено характером деятельности клиента или отсутствует источник происхождения денежных средств;
     
  2. осуществление клиентом финансовой операции в размере, близком по значению или превышающем 1000 базовых величин, связанной с приобретением или отчуждением токенов за белорусские рубли, иностранную валюту, электронные деньги у нерезидентов без участия резидента Парка высоких технологий. Выявление таких операций, осуществляемых при использовании банковских платёжных карточек посредством систем дистанционного банковского обслуживания, глобальной компьютерной сети Интернет и мобильной связи, производится на стадии последующего контроля.

«При этом нельзя сказать, что все операции с фиатными деньгами, которые будут каким-то образом соприкасаться с криптовалютами, будут считаться высокорисковыми. Если клиент — это резидент ПВТ и ему разрешено проводить такие операции, то это будет считаться его нормальной деятельностью. Но если это будет необычно для клиента, то банк будет считать операцию подозрительной», — отметили представители регулятора.

Кроме этого, каждый банк сможет самостоятельно применять дополнительные признаки подозрительности, руководствуясь инструкцией Нацбанка.

Материалы рубрики FIN(TECH) создаются в партнёрстве с компанией exp(capital)
подписка на главные новости 
недели != спам
# ит-новости
# анонсы событий
# вакансии
Обсуждение