Как ПВТ будет проверять резидентов и только ли криптовиков? Что в новых актах про ИТ

20 марта официально опубликованы тексты Декрета президента Республики Беларусь от 18 марта 2021 г. № 1 и указа № 111. Они вносят изменения в Устав администрации ПВТ, Положение о ПВТ и Декрет № 8 «О развитии цифровой экономики». Прокомментировать их для dev.by согласились адвокат Arzinger Law Offices Александр Солопов и старший юрист этой же компании Вероника Павловская.

Оставить комментарий
Как ПВТ будет проверять резидентов и только ли криптовиков? Что в новых актах про ИТ

20 марта официально опубликованы тексты Декрета президента Республики Беларусь от 18 марта 2021 г. № 1 и указа № 111. Они вносят изменения в Устав администрации ПВТ, Положение о ПВТ и Декрет № 8 «О развитии цифровой экономики». Прокомментировать их для dev.by согласились адвокат Arzinger Law Offices Александр Солопов и старший юрист этой же компании Вероника Павловская.

Предполагается, что это поможет бороться с легализацией доходов, полученных преступным путём, и финансированием террористической деятельности (AML) с помощью криптовалют. Речь идёт о резидентах ПВТ, которые оказывают услуги, связанные с созданием и размещением токенов, операторах криптоплатформ.

Теперь чётко закреплено, что функции по контролю за соблюдением AML законодательства осуществляют не «уполномоченные государственные органы», а администрация ПВТ. 

Как ПВТ будет контролировать?

Администрация сможет, в частности:

  • определять требования к правилам внутреннего контроля и порядку принятия мер по блокированию финансовых операций, которые могут быть отнесены к нарушающим AML-законодательство. Требования утверждаются наблюдательным советом ПВТ;
  • осуществлять методическое руководство в части AML-законодательства;
  • координировать деятельность резидентов ПВТ в части AML-законодательства;
  • разрабатывать рекомендации для резидентов ПВТ по критериям выявления и признакам подозрительных финансовых операций;
  • обобщать практику применения законодательства в части AML и проводить мероприятия по предупреждению нарушения такого законодательства;
  • применять меры ответственности к лицам, допустившим нарушение AML-законодательства;
  • устанавливать формы отчётности о финансовых операциях и клиентах, подлежащих идентификации, срок и порядок её составления и представления резидентами;
  • осуществлять оценку рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности;
  • запрашивать и получать у резидентов, осуществляющих финансовые операции, сведения и информацию по вопросам их деятельности в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности.

Что может сделать резидент ПВТ, если считает операцию подозрительной?

  • отказать в осуществлении операции, если она не соответствует законодательству;
  • приостановить финансовую операцию для принятия решения об осуществлении или отказе (не более, чем на 3 дня);
  • отказаться от исполнения договора в одностороннем порядке (2+ решения об отказе за два месяца). 

Как резиденты помогут проверяющим из ПВТ?

Разработана процедура проведения проверки, которую будет осуществлять администрация ПВТ.

В частности, теперь резиденты ПВТ в случае их проверки обязаны выделить проверяющим рабочие места в своем помещении с доступом к требуемому ПО, а также к данным за проверяемый период.

Что будет за нарушение, если не устранить?

Появилось ещё одно основание для лишения статуса резидента (пункт 42 Положения о ПВТ).

Если в результате проверки были обнаружены нарушения законодательства об AML, администрация Парка направила предписание об устранении, а резидент их не устранил, он лишается статуса.

Что запрещают «не резидентам»?

Физлицам и юрлицам, которые не являются резидентами ПВТ, запрещена предпринимательская деятельность, связанная:

  • с содействием иным лицам в совершении или исполнении операций с токенами (нет определения понятия «содействие», может толковаться широко);
  • приобретением, отчуждением и обменом токенов. 

При этом деятельность физических лиц, которые майнят, покупают, хранят и отчуждают токены «для себя» (не предпринимательство), остаётся законной.

Можно ли эту практику впоследствии распространить на всех резидентов ПВТ?

dev.by получил у своих собеседников отрицательный ответ: она касается только тех, кто перечислен в части 4 ст. 16 Закона «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения».

Кто перечислен
  • оказание услуг, связанных с созданием и размещением цифровых знаков (токенов) с использованием глобальной компьютерной сети Интернет, включая услуги по продвижению цифровых знаков (токенов), консультационные и иные сопутствующие услуги (в части совершения сделок, предусматривающих передачу цифровых знаков (токенов) их первым владельцам, и удовлетворения требований владельцев цифровых знаков (токенов), обусловленных при их создании и размещении);
  • деятельность оператора криптоплатформы (в части осуществления деятельности с использованием цифровых знаков (токенов));
  • деятельность оператора обмена криптовалют (в части осуществления деятельности с использованием цифровых знаков (токенов));
  • иная деятельность с использованием цифровых знаков (токенов), в том числе содержащая признаки профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам, деятельности инвестиционного фонда, секьюритизации (в части осуществления деятельности с использованием цифровых знаков (токенов)), а также осуществление операций по созданию и размещению собственных цифровых знаков (токенов) (в части совершения сделок, предусматривающих передачу цифровых знаков (токенов) их первым владельцам, и удовлетворения требований владельцев цифровых знаков (токенов), обусловленных при их создании и размещении).

Когда изменения вступают в силу?

Декрет вступает в силу с момента его официального опубликования — то есть с 20 марта.

Кроме того, Декрет носит временный характер. Это значит, что такой декрет принимается по инициативе президента или правительства, и должен в трёхдневный срок быть представлен в Палату Представителей, а затем — в Совет Республики.

Здесь юристы подробно сопоставили акты и указали, что в них изменилось

Декрет о ПВТ

1. Добавлено основание для лишения статуса резидента ПВТ (пункт 42 Положения о ПВТ).

Теперь этого статуса могут лишить и за невыполнение предписания администрации ПВТ, если были обнаружены нарушения законодательства об AML. Если у резидента в результате проверки были обнаружены такие нарушения, администрация Парка направила ему предписание об устранении нарушений, и резидент не устранил их, он лишается своего резидентного статуса.

2. На администрацию ПВТ возложены функции по контролю соблюдения резидентами Парка AML-законодательства (пункт 62 Положения о ПВТ).

Теперь администрация в части отношений с резидентами, которые оказывают услуги, связанные с созданием и размещением цифровых знаков (токенов), операторами криптоплатформ, осуществляющим обмен криптовалют и иную деятельность по криптовалютам, сможет:

  • определять требования к правилам внутреннего контроля и порядку принятия мер по блокированию финансовых операций, которые могут быть отнесены к нарушающим AML-законодательство. Требования утверждаются наблюдательным советом ПВТ;
  • осуществлять методическое руководство в части AML-законодательства;
  • координировать деятельность резидентов ПВТ в части AML-законодательства;
  • разрабатывать рекомендации для резидентов ПВТ по критериям выявления и признакам подозрительных финансовых операций;
  • обобщать практику применения законодательства в части AML и проводить мероприятия по предупреждению нарушения такого законодательства;
  • применять меры ответственности к лицам, допустившим нарушение AML-законодательства;
  • устанавливать формы отчётности о финансовых операциях и клиентах, подлежащих идентификации, срок и порядок её составления и представления резидентами;
  • осуществлять оценку рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности;
  • запрашивать и получать у резидентов, осуществляющих финансовые операции, сведения и информацию по вопросам их деятельности в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности.

Декрет о развитии цифровой экономики

1. Запрещается систематическая деятельность по получению прибыли (предпринимательская), любых лиц (физических и юридических), которые не являются резидентами ПВТ или прямо не определёнными президентом, если такая деятельность связана:

  • с содействием иным лицам в совершении или исполнении операций с токенами (нет определения понятия «содействие», может толковаться широко);
  • приобретением, отчуждением и обменом токенов. 

При этом, в силу п. 2.1 и п. 2.2. Декрета «О развитии цифровой экономики», деятельность резидентов ПВТ в этой части и деятельность физических лиц, которые майнят, покупают, хранят и отчуждают токены «для себя» (деятельность, не являющаяся предпринимательской), остается законной.

2. Теперь чётко закреплено, что функции по контролю за соблюдением AML-законодательства осуществляют не «уполномоченные государственные органы», а администрация ПВТ.

3. Разработана процедура проведения проверки, проводимой администрацией ПВТ. В частности, теперь резиденты ПВТ в случае их проверки обязаны выделить проверяющим рабочие места в своем помещении с доступом к требуемому ПО, а также к данным за проверяемый период.

4. Установлено, какие действия может совершать резидент ПВТ при выполнении AML-законодательства:

  • отказать в осуществлении операции, если она не соответствует законодательству;
  • приостановить финансовую операцию для принятия решения об осуществлении или отказе (не более, чем на 3 дня);
  • отказаться от исполнения договора в одностороннем отказе (2+ решения об отказе за два месяца).

Хотите сообщить важную новость? Пишите в Телеграм-бот.

А также подписывайтесь на наш Телеграм-канал.

Горячие события

HRgile.club 2021 Online
23 апреля

HRgile.club 2021 Online

Минск

Читайте также

Angels Band инвестируют 60 тысяч евро в стартап — AI-убийцу копирайтеров
Angels Band инвестируют 60 тысяч евро в стартап — AI-убийцу копирайтеров
Angels Band инвестируют 60 тысяч евро в стартап — AI-убийцу копирайтеров
Лицей в Жабинке всё ещё в опасности. Сроки вышли — решения нет
Лицей в Жабинке всё ещё в опасности. Сроки вышли — решения нет
Лицей в Жабинке всё ещё в опасности. Сроки вышли — решения нет
OneSoil привлёк 5 млн долларов от двух западных фондов
OneSoil привлёк 5 млн долларов от двух западных фондов
OneSoil привлёк 5 млн долларов от двух западных фондов
Flo хочет вырастить литовский офис до 50 человек за год
Flo хочет вырастить литовский офис до 50 человек за год
Flo хочет вырастить литовский офис до 50 человек за год

Обсуждение

Комментариев пока нет.
Спасибо! 

Получать рассылки dev.by про белорусское ИТ

Что-то пошло не так. Попробуйте позже